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理財教室

迎負利率 多元配置穩穩賺

歐日央行鳴槍進入負利率政策,銀行定存價值愈來愈薄,而全球進入低利率、低通膨與低成長的「三低」環境,加深投資人對於高息資產的需求。

財富管理專 家表示,目前資金多處於觀望情緒,對於一檔基金能兼顧穩定收益、資本利得,但又能控制下檔風險的功能較感興趣;此外,根據國內投信業者曾做過的調查,銀行 定存利率略減下,有七成投資人會選擇定期定額基金是為了「分散存款以外的儲蓄工具」,希望透過多元資產配置,爭取負利率時代下的資本成長空間。

因應投資人的需求,富蘭克林華美投信、富蘭克林坦伯頓投資管理有限公司合作推出「富蘭克林華美多重收益平衡基金」,即以多重高息資產組合,布局高股息股票、 REITs、高收益債券三大資產,享有與股市相當的報酬機會,但波動風險僅略高於債市,爭取一檔基金打天下的投資效果。

理財專家指出,一般投資人的需求是希望將投資金額發揮至高效率,換得兼顧風險管理與收益空間的報酬率,該基金透過主動式操作、模組化監測的機制,兼顧投資人於不同景氣環境下的投資收益需求。

富蘭克林華美多重收益平衡基金經理人王棋正表示,今年金融黑天鵝事件延續,該基金加入主動操作的「Smart BIG智慧投資策略」,可以追求更好的報酬與風險比例,並掌握各類資產的輪動機會。

拿去年美國啟動升息為例,根據統計,各類風險性資產漲跌各異,即便是漲 幅最多的全球高股利股票指數也僅上揚2.53%,但透過多重高息資產配置的組合,可將收益率提升至3.61%,遠勝於單一資產的收益表現(見右圖),更顯 現出在美國啟動升息循環後,以多重高息資產組合進入市場,較能提高投資收益空間,並為投資人賺取另類收益來源。

王棋正表示,與同類型商品相 較,該基金多元資產ETF的布局比重可依照景氣循環調整並提高至多於20%,也可針對下檔風險控管,透過賣出美股期貨、買進VIX期貨等,來強化動態避險 彈性。

後市觀測,全球經濟於第2季逐漸轉暖,最關鍵的是此波升息循環,聯準會抱持更審慎的態度,加上歐、日、中等主要央行仍延續寬鬆政策,均能有效支撐風 險性資產的未來表現。

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