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理財教室

機器人理財10元入門 小資也能肥荷包

台灣金融科技領域發展迅速,線上線下結合資源推理財商品,業者相繼推出機器人理財,透過理性、客製化組合及廿四小時監控與調整,使投資風險降至最低,同時進入門檻相當容易,落在十元至三千元不等,讓荷包瘦的小資族也有機會當投資人。

 

中信智動GO於二○一七年推出後,正式揭開台灣智能理財產業序幕,市場上主流的機器人理財除中信智動GO外,還有台新銀Richart AI智能投資、王道銀機器人理財、永豐銀ibrAin及北富銀奈米投。台新銀Richart打出十元銅板投資的策略,進入門檻最低,受到年輕人青睞。

為吸引更多投資人參與,機器人理財投資進入門檻都不高,富邦奈米一百美元即可投資、中信智動GO及王道機器人理財則為台幣一千元,永豐ibrAin為三千元。

 

一般民眾在面對理財投資時,最常遇到「不知道何時可以進場」、「沒有時間研究市場」及「不知道要買哪一檔基金」等窘境。

 

機器人理財不受地域與時間限制,提供停損停利通知等服務,搭配廿四小時的選配、監控及調整投資組合,能即時掌握投資情形,隨時調整投資組合,以降低投資風險。

銀行主管說,銀行理專大多服務高資產客戶,小資族常會被忽視,機器人推出後讓不少年輕人也能加入投資領域。除此之外,隨著理財退休的概念愈趨成熟,機器人理財也能多元分散的投資組合,以及自動平衡的機制,正好能幫助投資人管理長期退休金

 

兆豐銀今年一月推出「理財e把兆」機器人理財服務,頗受好評,客戶中有三成是全新客戶。兆豐銀行表示,客戶超過五成年齡在四十歲以下,顯示機器人理財廣受年輕世代喜愛。

 

銀行主管說,多數業者採純數位服務模式,產品內容也集中在投資組合管理,僅有少數業者提供完整的線上財富管理服務或真人諮詢服務。隨著更多金融業者或新創科技公司加入戰場,未來應會推出更多以客戶需求導向的新形態理財服務。

 

 

 

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